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资金池是什么?跨境资金池有什么作用?

2020-04-02 来源:

  资金池是什么?

  资金池也称现金总库。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。在资金池框架内,集团公司和其子公司是委托借款人和借款人子公司在池里透支是贷款,要付息;相反,在池里存款是放款要收取利息。

资金池是什么?跨境资金池有什么作用?jpg

  跨境资金池有什么作用?

  对于跨境客户:

  跨境资金池帮助集团客户打通境外资金合规入境渠道,降低集团综合融资成本;集团境内外盈余资金归集,提高集团内部资金运用效率,实现资金收益最大化;资金池内成员企业盈余资金共享,互补长短,减少银行融资,减少利息费用支出。

  对于银行:

  对于银行来说,业务优势主要体现在拉动结算类存款上,通过提供双向资金池服务,捆绑集团客户的资金结算,从而增加企业资金在我行沉淀的机会,达到增加结算类存款的目的。换言之,资金池业务增加银企业务黏度,如果不介入,集团客户及其成员企业的资金和业务将被归集到其它银行!

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